• Banca privada

Le sobran razones para venir a Caja Rural de Zamora

Promoción Asesoramiento integral - Hombres de negocios con traje hablando sobre asesoramiento integral en la oficina

Asesoramiento integral

Su asesor personal le diseñará, en exclusiva y de forma personalizada, la estrategia a seguir.

Contará, además, con un equipo de expertos dedicados a ofrecerle un servicio 360 grados.

Novedades en los mercados

Novedades en los mercados

¿Qué novedades nos encontramos en los mercados?

  • Gris oscuro

Le acompañamos en todos los momentos importantes

  • Invertir mis ahorros

    Tomar las mejores decisiones sobre invertir sus ahorros en cada momento es más sencillo con la ayuda del equipo de expertos de Caja Rural de Zamora.

    Contamos con profesionales especializados en materia de ahorro e inversión, para ayudarle a elegir la fórmula intentar sacar provecho a tus ahorros. Todas las opciones están sujetas a los riesgos inherentes a la inversión.

  • Verde oscuro abajo
  • ¿Qué necesita?

    Gestionar su patrimonio y buscar oportunidades de inversión

    Un asesor analizará en exclusiva la situación de su momento patrimonial para buscar oportunidades de inversión, teniendo en cuenta que todas las opciones están sujetas a los riesgos inherentes a la inversión. Será usted quién se decante por la mejor de las opciones que le explicará, personalmente, nuestro equipo de expertos y su asesor personal.

    Recibe también atención personalizada y un análisis profesional por parte de nuestro equipo de expertos, la gestora de instituciones de inversión colectiva (IICs) del Grupo Caja Rural, Gescooperativo.

    Rebajar la factura fiscal

    Con nuestro asesoramiento fiscal tenemos en cuenta tu situación personal y buscamos productos para tí con las mayores ventajas financiero fiscales. Además, tiene una especial importancia el momento de inversión y desinversión en el que te encuentres.

    El equipo de Banca Privada y los expertos de Gescooperativo te ayudarán a trabajar con plusvalías y minusvalías. Contarás con la inteligencia fiscal que necesitas para optimizar tus inversiones, siempre teniendo en cuenta tu domicilio fiscal.

    Planificar la sucesión

    Desde nuestro equipo le asesoramos para ordenar su patrimonio para que su sucesión sea lo menos gravosa. Buscaremos aminorar los costes en el momento de la sucesión gracias a la selección de los activos más interesantes para este momento concreto.

    La elección de los productos e inversiones será clave para lograr trasladar su patrimonio a su familia. Desde Banca Privada podremos asesorarle en la selección de productos y fórmulas fiscales más acertadas.

    Ordenar la empresa familiar

    Las empresas familiares tienen ventajas fiscales, pero hay que diseñar fórmulas societarias para poder gestionar la transmisión de las participaciones empresariales en las condiciones más ventajosas fiscal y financieramente.

Acceso a Gescooperativo - Reunion de perdonas de traje en la oficina en una reunion

Novedades en fondos

El equipo de Gescooperativo estará a su disposición

La gestora de las Cajas Rurales de España ha recibido diferentes premios por los fondos y por su forma de trabajar como gestora.

  • Verde oscuro abajo

Productos y servicios exclusivos que le van a interesar

Planes de Pensiones - Pareja senior abrazados mientras que sonrien en un parque rodeados de arboles

Indicador Riesgo 1/7 - Planes de Pensiones

El nivel de riesgo de nuestros Planes de Pensiones oscila entre 2 y 7. Es un indicador que mide el riesgo del Plan de Pensiones y se calcula en base a datos históricos que, no obstante, pueden no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del Plan. Además, no hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo. Puedes consultar la información relativa al nivel de riesgo de nuestros Planes de Pensiones en www.segurosrga.es.

Icono de llaveIcono de llave El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate sólo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados en la normativa de planes y fondos de pensiones.

Icono de llaveIcono de llave El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y de los supuestos excepcionales de liquidez depende del valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y puede provocar pérdidas relevantes.

  • Distintos tipos de planes para elegir el que mejor se adapta a tu perfil de riesgo.

  • Planifica tu jubilación hoy con una amplia gama de Planes de Pensiones

  • Flexibilidad en las aportaciones que te permiten elegir, cuánto y cuándo ir aportando a tu Plan.

  • Y disfruta de ahorro fiscal que supone reducir tus aportaciones de la base imponible del IRPF

Carteras Premium - Hombre con camisa y móvil en la mano, y mujer de negocios con cafe en la mano sonriendo en la oficina

El valor de las inversiones en fondos está sujeto a las fluctuaciones del mercado y a los riesgos inherentes a la inversión en valores.

  • Modalidad para la gestión discrecional e individualizada de su cartera

  • Umbral mínimo de inversión de 100.000 €

  • Opción de inversiones tanto en renta variable como en fondos del Grupo y Gestoras Internacionales

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Carteras de Acciones - Dos manos, una con un bolígrafo y otra con una tablet en la oficina

El valor de las inversiones está sujeto a las fluctuaciones del mercado y a los riesgos inherentes a la inversión en valores.

  • El umbral mínimo de inversión es desde 25.000 €.

  • Opción de realizar inversiones en acciones de compañías 

     

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  • Simplificamos lo complejo para que tome las mejores decisiones

     Simplificamos lo complejo para que tome las mejores decisiones
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    Responsable: Caja Rural de Zamora, SCC. Finalidad: atención, gestión y tramitación de su solicitud así como el envío de comunicaciones comerciales de productos y/o servicios comercializados por el Responsable. Legitimación: interés legítimo y consentimiento del interesado. Destinatarios: No se cederán datos a tercero salvo obligación legal. Derechos: Como titular de los datos, usted tiene derecho a acceder, actualizar, rectificar y suprimir los datos, así como otros derechos, dirigiéndose a Caja Rural de Zamora, con domicilio social en Avenida de Alfonso IX, nº7, 49013 Zamora, o en la dirección de correo electrónico atcliente.zamora@cajarural.com, adjuntando copia de su DNI.